可樂熊

對於DCD的話術
以下提供分享

分享前先要提到
不管談何商品
重點我們一定會把財富金三角拿出來用
它依投資年限和風險區分為短(股票)、中(定存、DCD)、長期(保險、長天期債)
告訴客戶 我們每個期間都要有  才能做好資產配置
DCD現在把它歸為中期
強調雖承做天期短 但關於成果要給它一年的時間來看
這是預防期間內萬一客戶如被轉換 可預先消毒
再來利用它可達到資產保全 獲利保全 最終目的是財富傳承

舉例，一般的做法
我們如獲得利息 會告訴客戶所得利息有何打算
大家都了解因期間短，利息一定不高
所以會告訴客戶把每次獲得的利息轉做保險(像每年繳的防癌險)
或定期定額基金(財富金三角理論)
若轉換到了 要對做彌補之前匯率虧損的話
通常會才會建議客戶本利續放
還有DCD千萬不要按照一萬美金最低金額去放
除非客戶堅決
這是避免萬一被轉換後所面對匯損，可能還要請客戶拿資金來補足最低金額
這樣給人的觀感就很差，想當然爾 最好請客戶至少拿一萬五才較安全

言歸正傳
在利用金三角告知客戶這理財的方式 希望把它定義一年期來看總績效後
面對無外幣經驗或只放台幣存款的客戶(假定這模式 也是較難的模式)
我會舉例如果有二台電梯 一個只有一根電纜線 另一個則有四根電纜線
你會乘坐哪台?為什麼?
大多數答案一定是四根!為什麼?大多數答案一定是它較穩較安全

BINGO!!這就對了!!
告知客戶 電纜線就像每個貨幣
透過幣別分散才能幫你風險分散

若死存台幣定存的人
告知他台灣是進口還是出口國
只放台幣還是有匯率風險 只是我們感受不到
物價上漲其實都是照全球匯率走才會如此
加上台幣流通性不高 我們要有些主流貨幣才有高的流通性
現在是地球村時代 我們要有國際觀 等等想法告訴客戶

要把主要產品特性簡單說明給客戶
為何要DCD
因為可幫你風險分散、利息高、天期短、客戶自主性高
這些就是主要特性

什麼是DCD
簡單地說透過二個不同幣別的承做 來分散風險外並可得比定存來的高的利息
舉例現在市場一個蘋果要10元才能買到，而你手上剛好有本金10元
假設蘋果以後只要8元就可買到，你會不會想買
OK!想買!
那我們就設定一個星期後看會不會來到我們想要的價格
這只有二個可能
一個就是時間到了 蘋果還是10元 我們不會買 但這時間裡為了彌補你等待的時間
我們會給你所謂高利息 當然你還是持有手上10元
另一個就是 來到9元 恭喜你 因為這是我們原先就想用較優惠價格買到
同樣地我們照樣給你高利息

有沒有發現不管有沒有換到蘋果 它都有共通性
沒錯 就是我們都會拿到高利息

利用它告知 匯率仍處低點時 我們拿高利息
等它上來時 再獲利了結


OK 大致上應就如此
當然客戶一定會問許多不同問題
一時間沒辦法打那麼多字
若有興趣的再跟我說 一起討論

還有嘗試利用目前哪個幣別今天較便宜
告知客戶先換幣 CLOSE CASE
另外別說拿到都是「弱勢」貨幣這字眼
而是我們都是較優惠價格買的
就像股市在低點你會想賣嗎?
照理說在低點才要續抱 等漲上來我們再獲利了結

另外也要正確告知客戶所面對的風險及稅務的問題
當然目前所想的 要注意的是這些
若有突然想到的再潑上來

重點還是前面的開頭
要先讓客戶認知(狂洗腦)
即使被轉換到也沒關係
還有雖是短期 但要用一年等待期來看結果
沒錯!事先消毒比你在做這理財話術及操作來的重要